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Unter Bankkonten zeigt ibana die Umsätze Ihrer verbundenen Bankkonten als Banktransaktionen. ibana ordnet Abbuchungen den Überweisungen und Eingangsrechnungen zu, die sie bezahlen, und Zahlungseingänge den Ausgangsrechnungen. Erst diese Zuordnung macht eine Rechnung in ibana Bezahlt. Dieses Modul wird für Ihre Organisation freigeschaltet. Wenden Sie sich dafür an den ibana Support. Ohne Modul zeigt die Seite den Hinweis Multi Banking. Den Bereich sehen Admins und Teammitglieder mit der Berechtigung Bankkonten verwalten.

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Die Seite Bankkonten

Oben steht eine Karte je verbundenem Konto mit Kontostand und Stand: <Datum, Uhrzeit>, bei mehreren Konten zusätzlich Gesamter Kontostand. Ein Klick auf eine Karte zeigt nur die Banktransaktionen dieses Kontos. Bankkonto verbinden öffnet Einstellungen → Bankkonten. Die Tabelle hat die Spalten Datum, Betrag, Name, Abgleich, Rechnungen, Verwendungszweck, IBAN und Konto; einzelne Spalten lassen sich ausblenden. Status in der Spalte Abgleich: Die Spalte Rechnungen zeigt die zugeordneten Rechnungen und Überweisungen oder den besten Vorschlag mit der Schaltfläche Zuordnen.

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Detailansicht

Ein Klick auf eine Zeile öffnet die Detailansicht:
  • Transaktionsdetails: Datum, Betrag, Name, IBAN, Verwendungszweck und Weitere Informationen der Bank.
  • Abgleich: Status und, bei Teilweise, der Betrag unter Nicht zugeordnet. Darunter eine Karte je Zuordnung (Eingangsrechnung, Überweisung oder Ausgangsrechnung), gekennzeichnet mit AUTO (von ibana zugeordnet) oder MANUAL (von Hand zugeordnet).
  • Empfehlungen: bis zu fünf Vorschläge je Art. Zuordnen übernimmt einen Vorschlag, Verwerfen blendet ihn dauerhaft aus.
  • Rechnung zuordnen (bei Abbuchungen) bzw. Mit Rechnung abstimmen (bei Zahlungseingängen), solange die Banktransaktion Offen oder Teilweise ist.

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Abbuchungen: automatische Zuordnung

ibana prüft jede neue Abbuchung direkt nach dem Abruf vom Bankkonto. Verglichen werden:
  • Überweisungen aus ibana mit Status Neu, Freigegeben oder Exportiert, deren Bankkonto des Debitors dieselbe IBAN hat wie das verbundene Konto. Bei freigegebenen und exportierten Überweisungen zählt der Zahlbetrag nach Skonto.
  • Eingangsrechnungen ohne solche Überweisung, aber nur, wenn die IBAN des Geschäftspartners übereinstimmt, der Name ähnlich ist oder die Rechnungsnummer im Verwendungszweck steht.
Ist der Treffer eindeutig, ordnet ibana ihn ohne Ihr Zutun zu: etwa wenn Betrag, Empfänger, Verwendungszweck und Datum zu genau einer Überweisung oder Rechnung passen, oder wenn eine Abbuchung genau der Summe der exportierten Überweisungen eines Zahllaufs vom selben Konto entspricht. Weniger eindeutige Treffer erscheinen als Empfehlungen. Wird eine Eingangsrechnung eingelesen oder geändert, prüft ibana passende offene Abbuchungen erneut.

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Abbuchungen von Hand zuordnen

  1. Öffnen Sie die Banktransaktion und klicken Sie auf Rechnung zuordnen.
  2. Der Bereich daneben zeigt Eingangsrechnungen in derselben Währung mit offenem Betrag, die nicht archiviert und nicht per Kreditkarte bezahlt sind. Suchen Sie über Rechnungen suchen oder die Filter.
  3. Wählen Sie eine oder mehrere Rechnungen. In der Reihenfolge Ihrer Auswahl erhält jede Rechnung so viel vom Betrag, wie sie noch braucht. Unten zeigt ibana Zahlung vollständig zugeordnet oder Noch <Betrag> zuzuordnen.
  4. Klicken Sie auf Zuordnen bzw. <Anzahl> Rechnungen zuordnen.
Der Bereich zeigt nur Rechnungen, die Sie sehen dürfen.

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Was beim Zuordnen passiert

In beiden Fällen berechnet ibana den Zahlungsstatus der Rechnung neu: Bezahlt oder <Betrag> offen. Auf der Rechnung erscheint die Zahlung im Bereich Zahlungen; ein Klick öffnet die Banktransaktion.

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Von der Überweisung aus

Unter Zahlungen öffnen Sie eine Überweisung und klicken im Abschnitt Abgleich auf Mit Banktransaktion abstimmen. Der Bereich Überweisung zuordnen zeigt Abbuchungen in derselben Währung mit Status Offen oder Teilweise, deren offener Betrag die Überweisung abdeckt. Wählen Sie eine aus und klicken Sie auf Abstimmung bestätigen. Überweisungen mit Status Geplant lassen sich so nicht zuordnen. Dafür brauchen Sie die Berechtigungen Zahlungen verwalten und Bankkonten verwalten.

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Zuordnung entfernen

In der Detailansicht der Banktransaktion oder der Überweisung entfernen Sie eine Zuordnung über Entfernen im Menü der Karte (bei Eingangsrechnungen über das X).
  • Eine Überweisung erhält ihren vorherigen Status zurück, etwa Exportiert.
  • Bei einer direkt zugeordneten Rechnung plant ibana wieder eine Überweisung über den offenen Betrag, mit Status Geplant und ohne Ausführungsdatum. Das geschieht nur, wenn die Rechnung per Überweisung bezahlt wird und keine fest eingeplante Überweisung hat.

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Zahlungseingänge

Zahlungseingänge ordnet ibana ausschließlich Ausgangsrechnungen zu, automatisch oder von Hand über Mit Rechnung abstimmen. Dafür braucht Ihre Organisation zusätzlich das Modul Ausgangsrechnungen. Die Einzelheiten beschreibt Bankabgleich und Zuordnung. Banktransaktionen lassen sich weder ausblenden noch exportieren.