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# Zahlungsläufe erstellen, freigeben und exportieren

> Wie ibana offene Transaktionen zu Zahlungsläufen bündelt und wie diese freigegeben und exportiert werden.

Ein Zahllauf bündelt offene Transaktionen für eine Auszahlung.

## Offene Zahlläufe

Im Dashboard sehen Sie offene Zahlläufe und nicht zugeordnete Zahlungen getrennt.

## Was Sie im Zahllauf tun können

In ibana können Sie:

* offene Transaktionen auswählen
* einen Zahllauf erstellen
* Inhalt und Einstellungen prüfen
* optional einen Freigabeworkflow starten oder fortführen
* den Zahllauf exportieren
* einen Zahllauf zurücksetzen

## Ablauf

1. offene Transaktionen auswählen
2. Zahllauf erstellen oder aus einer Auswahl erzeugen
3. Inhalt prüfen
4. optional Freigabeworkflow starten
5. exportieren

Beim Erstellen eines Zahllaufs kann ein **latest transaction due date** gesetzt werden.
ibana zeigt dazu die eingeschlossenen Transaktionen mit **Anzahl** und **Gesamtsumme**.

## Status

Für Zahlläufe sind vor allem diese Status relevant:

* **Open**
* **Approval pending**
* **Approved**
* **Exported**

## Freigabeworkflows

Zahlläufe können optional über **Freigabeworkflows** freigegeben werden.

Wenn ein Freigabeworkflow verwendet wird, wechselt der Zahllauf auf `Approval pending`. Erst nach erfolgreicher Freigabe ist der Export möglich.

## Exportdatei

Der Export erzeugt eine **pain.001-Datei (ISO 20022)**. Diese Datei kann anschließend in Ihr Online-Banking importiert werden.

## Zusätzliche Einstellungen

Für Zahlungsläufe gibt es zusätzliche Einstellungen, zum Beispiel:

* automatische Erstellung
* Zahlungsstrategie
* Batch Booking
* Prüfung des Zahlungsempfängers

Bei nicht-EUR-Transaktionen kann zusätzliche Adressinformation des Geschäftspartners erforderlich sein.