> ## Documentation Index > Fetch the complete documentation index at: https://docs.ibana.io/llms.txt > Use this file to discover all available pages before exploring further. # Banktransaktionen und Abgleich > Wie ibana die Umsätze Ihrer verbundenen Bankkonten anzeigt, Abbuchungen Überweisungen und Eingangsrechnungen zuordnet und wie Sie Zuordnungen prüfen, selbst vornehmen oder entfernen. Unter **Bankkonten** zeigt ibana die Umsätze Ihrer [verbundenen Bankkonten](https://docs.ibana.io/documentation/bank-accounts/bankkonten-verbinden-und-verwalten.md) als Banktransaktionen. ibana ordnet Abbuchungen den Überweisungen und Eingangsrechnungen zu, die sie bezahlen, und Zahlungseingänge den Ausgangsrechnungen. Erst diese Zuordnung macht eine Rechnung in ibana `Bezahlt`. Dieses Modul wird für Ihre Organisation freigeschaltet. Wenden Sie sich dafür an den ibana Support. Ohne Modul zeigt die Seite den Hinweis `Multi Banking`. Den Bereich sehen Admins und Teammitglieder mit der Berechtigung `Bankkonten verwalten`. ## Die Seite Bankkonten Oben steht eine Karte je verbundenem Konto mit Kontostand und `Stand: `, bei mehreren Konten zusätzlich `Gesamter Kontostand`. Ein Klick auf eine Karte zeigt nur die Banktransaktionen dieses Kontos. `Bankkonto verbinden` öffnet **Einstellungen → Bankkonten**. Die Tabelle hat die Spalten `Datum`, `Betrag`, `Name`, `Abgleich`, `Rechnungen`, `Verwendungszweck`, `IBAN` und `Konto`; einzelne Spalten lassen sich ausblenden. | Werkzeug | Wirkung | | - | - | | `Transaktionen suchen` | Sucht in Verwendungszweck, Name, weiteren Informationen und IBAN. | | `Filter` | `Abzugleichen` (Status `Offen` oder `Teilweise`), `Empfehlungen` (mit Zuordnungsvorschlag) | | `Datum` | Zeitraum des Buchungsdatums | | `Typ` | `Einkommen` (Zahlungseingänge) oder `Ausgabe` (Abbuchungen) | | `Abgleich` | Status der Zuordnung | | `Konto` | Verbundenes Bankkonto | | `Empfehlungen` | Zeigt die Anzahl der Banktransaktionen mit offenen Vorschlägen; ein Klick filtert danach. | Status in der Spalte `Abgleich`: | Status | Bedeutung | | - | - | | `Offen` | Nichts zugeordnet. | | `Teilweise` | Ein Teil des Betrags ist zugeordnet. | | `Abgeglichen` | Die zugeordneten Beträge ergeben genau den Betrag der Banktransaktion. | | `Vorschlag` | Nur bei Zahlungseingängen: ibana schlägt eine Ausgangsrechnung vor. | Die Spalte `Rechnungen` zeigt die zugeordneten Rechnungen und Überweisungen oder den besten Vorschlag mit der Schaltfläche `Zuordnen`. ## Detailansicht Ein Klick auf eine Zeile öffnet die Detailansicht: * `Transaktionsdetails`: Datum, Betrag, Name, IBAN, Verwendungszweck und `Weitere Informationen` der Bank. * `Abgleich`: Status und, bei `Teilweise`, der Betrag unter `Nicht zugeordnet`. Darunter eine Karte je Zuordnung (Eingangsrechnung, Überweisung oder Ausgangsrechnung), gekennzeichnet mit `AUTO` (von ibana zugeordnet) oder `MANUAL` (von Hand zugeordnet). * `Empfehlungen`: bis zu fünf Vorschläge je Art. `Zuordnen` übernimmt einen Vorschlag, `Verwerfen` blendet ihn dauerhaft aus. * `Rechnung zuordnen` (bei Abbuchungen) bzw. `Mit Rechnung abstimmen` (bei Zahlungseingängen), solange die Banktransaktion `Offen` oder `Teilweise` ist. ## Abbuchungen: automatische Zuordnung ibana prüft jede neue Abbuchung direkt nach dem Abruf vom Bankkonto. Verglichen werden: * **Überweisungen aus ibana** mit Status `Neu`, `Freigegeben` oder `Exportiert`, deren `Bankkonto des Debitors` dieselbe IBAN hat wie das verbundene Konto. Bei freigegebenen und exportierten Überweisungen zählt der Zahlbetrag nach Skonto. * **Eingangsrechnungen ohne solche Überweisung**, aber nur, wenn die IBAN des Geschäftspartners übereinstimmt, der Name ähnlich ist oder die Rechnungsnummer im Verwendungszweck steht. Ist der Treffer eindeutig, ordnet ibana ihn ohne Ihr Zutun zu: etwa wenn Betrag, Empfänger, Verwendungszweck und Datum zu genau einer Überweisung oder Rechnung passen, oder wenn eine Abbuchung genau der Summe der exportierten Überweisungen eines Zahllaufs vom selben Konto entspricht. Weniger eindeutige Treffer erscheinen als `Empfehlungen`. Wird eine Eingangsrechnung eingelesen oder geändert, prüft ibana passende offene Abbuchungen erneut. ## Abbuchungen von Hand zuordnen 1. Öffnen Sie die Banktransaktion und klicken Sie auf `Rechnung zuordnen`. 2. Der Bereich daneben zeigt Eingangsrechnungen in derselben Währung mit offenem Betrag, die nicht archiviert und nicht per Kreditkarte bezahlt sind. Suchen Sie über `Rechnungen suchen` oder die Filter. 3. Wählen Sie eine oder mehrere Rechnungen. In der Reihenfolge Ihrer Auswahl erhält jede Rechnung so viel vom Betrag, wie sie noch braucht. Unten zeigt ibana `Zahlung vollständig zugeordnet` oder `Noch zuzuordnen`. 4. Klicken Sie auf `Zuordnen` bzw. ` Rechnungen zuordnen`. Der Bereich zeigt nur Rechnungen, die Sie sehen dürfen. ## Was beim Zuordnen passiert | Fall | Ergebnis | | - | - | | Die Rechnung hat eine Überweisung mit Status `Neu`, `Freigegeben` oder `Exportiert` | ibana ordnet die Abbuchung dieser Überweisung zu (`Der geplanten Überweisung dieser Rechnung zugeordnet`). Ist sie ganz gedeckt, wechselt sie auf `Überwiesen`. | | Die Rechnung hat keine solche Überweisung | ibana ordnet die Abbuchung direkt der Rechnung zu und kürzt ihre geplanten Überweisungen (`Geplant`) um den Betrag. Ganz gedeckte geplante Überweisungen lehnt ibana mit dem Grund „Durch Zahlungseingang ausgeglichen“ ab, damit die Rechnung nicht ein zweites Mal bezahlt wird. | In beiden Fällen berechnet ibana den Zahlungsstatus der Rechnung neu: `Bezahlt` oder ` offen`. Auf der Rechnung erscheint die Zahlung im Bereich `Zahlungen`; ein Klick öffnet die Banktransaktion. ### Von der Überweisung aus Unter **Zahlungen** öffnen Sie eine Überweisung und klicken im Abschnitt `Abgleich` auf `Mit Banktransaktion abstimmen`. Der Bereich `Überweisung zuordnen` zeigt Abbuchungen in derselben Währung mit Status `Offen` oder `Teilweise`, deren offener Betrag die Überweisung abdeckt. Wählen Sie eine aus und klicken Sie auf `Abstimmung bestätigen`. Überweisungen mit Status `Geplant` lassen sich so nicht zuordnen. Dafür brauchen Sie die Berechtigungen `Zahlungen verwalten` und `Bankkonten verwalten`. ### Zuordnung entfernen In der Detailansicht der Banktransaktion oder der Überweisung entfernen Sie eine Zuordnung über `Entfernen` im Menü der Karte (bei Eingangsrechnungen über das X). * Eine **Überweisung** erhält ihren vorherigen Status zurück, etwa `Exportiert`. * Bei einer **direkt zugeordneten Rechnung** plant ibana wieder eine Überweisung über den offenen Betrag, mit Status `Geplant` und ohne Ausführungsdatum. Das geschieht nur, wenn die Rechnung per Überweisung bezahlt wird und keine fest eingeplante Überweisung hat. ## Zahlungseingänge Zahlungseingänge ordnet ibana ausschließlich Ausgangsrechnungen zu, automatisch oder von Hand über `Mit Rechnung abstimmen`. Dafür braucht Ihre Organisation zusätzlich das Modul **Ausgangsrechnungen**. Die Einzelheiten beschreibt [Bankabgleich und Zuordnung](https://docs.ibana.io/documentation/accounts-receivable/bankabgleich-und-zuordnung.md). Banktransaktionen lassen sich weder ausblenden noch exportieren. This documentation is built and hosted on [Mintlify](https://mintlify.com), a developer documentation platform.